中山市TBT預(yù)警防控平臺(tái)
——技術(shù)性貿(mào)易措施資源
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法(試行)
時(shí)間: 2021-06-23
中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令
（2021年第5號(hào)）
《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》已于2021年1月6日經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2021年第1次委務(wù)會(huì)議通過?，F(xiàn)予公布,，自2021年7月1日起施行。
主席 郭樹清
2021年5月20日
2021年5月20日
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法
?。ㄔ囆校?
?。ㄔ囆校?
第一章 總 則
第一條 為健全銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理,，規(guī)范董事監(jiān)事履職行為，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《 中華人民共和國(guó)公司法》《 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《 中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律法規(guī),，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司。
第三條 本辦法所稱董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)是指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，對(duì)本機(jī)構(gòu)董事和監(jiān)事的履職情況開展評(píng)價(jià)的行為。
第四條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)對(duì)本機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作承擔(dān)最終責(zé)任,。
董事會(huì),、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)支持和配合董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)相關(guān)工作，對(duì)自身提供材料的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性,、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。
第五條 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作進(jìn)行監(jiān)督管理,，并將董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)情況納入公司治理監(jiān)管評(píng)估,。
第六條 董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、客觀公正,、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一,、科學(xué)有效、問責(zé)嚴(yán)格的原則,。
第二章 評(píng)價(jià)內(nèi)容
第一節(jié) 基本職責(zé)
第七條 董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)充分了解自身的權(quán)利,、義務(wù)和責(zé)任，嚴(yán)格按照法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程要求,，忠實(shí)、勤勉地履行其誠(chéng)信受托義務(wù)及作出的承諾,，服務(wù)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和全體股東的最佳利益,，維護(hù)利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
第八條 董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具備良好的品行、聲譽(yù)和守法合規(guī)記錄,，遵守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則,，具備與所任職務(wù)匹配的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn),、能力和精力,，保持履職所需要的獨(dú)立性、個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)的穩(wěn)健性,。
董事監(jiān)事不得在履職過程中接受不正當(dāng)利益,，不得利用職務(wù)、地位謀取私利或侵占銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),，不得為股東利益損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益,，不得損害利益相關(guān)者合法權(quán)益。
第九條 董事監(jiān)事任職前應(yīng)當(dāng)書面簽署盡職承諾,，保證嚴(yán)格保守銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)秘密,，有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)。董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)恪守承諾,。
第十條 董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自身本職,、兼職情況，確保任職情況符合監(jiān)管要求,，并且與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不存在利益沖突,。
第十一條 董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系,、一致行動(dòng)關(guān)系及變動(dòng)情況。董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守關(guān)聯(lián)交易和履職回避相關(guān)規(guī)定,。
第十二條 董事監(jiān)事在履行職責(zé)時(shí),，特別是在決策可能對(duì)不同股東造成不同影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公平原則,。董事監(jiān)事發(fā)現(xiàn)股東,、其他單位、個(gè)人對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)或限制的,，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)報(bào)告或向監(jiān)管部門反映。
第十三條 董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)持續(xù)了解銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理,、戰(zhàn)略管理,、經(jīng)營(yíng)投資、風(fēng)險(xiǎn)管理,、內(nèi)控合規(guī),、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等情況,，依法合規(guī)參會(huì)議事、提出意見建議和行使表決權(quán),，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)做出獨(dú)立,、專業(yè)、客觀的判斷,，提升董事會(huì)決策和監(jiān)事會(huì)監(jiān)督質(zhì)效,，推動(dòng)和監(jiān)督股東（大）會(huì)、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)決議落實(shí)到位,。
董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)主動(dòng)關(guān)注監(jiān)管部門、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu),、媒體和社會(huì)公眾對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià),，持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改問責(zé)情況。
第十四條 獨(dú)立董事,、外部監(jiān)事每年在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日,。
董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì),、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主任委員每年在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作的時(shí)間不得少于20個(gè)工作日,。
第十五條 董事監(jiān)事每年應(yīng)當(dāng)親自出席三分之二以上的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議,。因故不能出席的,，應(yīng)當(dāng)書面委托其他董事監(jiān)事代為出席,，委托書中應(yīng)當(dāng)載明董事監(jiān)事本人對(duì)議案的個(gè)人意見和表決意向；獨(dú)立董事不得委托非獨(dú)立董事代為出席,。
前款所稱現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議,，是指通過現(xiàn)場(chǎng)、視頻,、電話等能夠保證參會(huì)人員即時(shí)交流討論的方式召開的會(huì)議,。
第十六條 董事監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選、董事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會(huì)成員低于法定人數(shù)或者公司章程規(guī)定人數(shù)的三分之二,、監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的,，在改選出的董事監(jiān)事就任前，原董事監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程的規(guī)定,，履行董事監(jiān)事職責(zé)。獨(dú)立董事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會(huì)中獨(dú)立董事人數(shù)占比少于三分之一的,，在新的獨(dú)立董事就任前,，該獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履職，因喪失獨(dú)立性而辭職和被罷免的除外。
第十七條 董事監(jiān)事應(yīng)當(dāng)不斷提升履職所必需的專業(yè)知識(shí)和基本素質(zhì),，了解掌握與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等組織的培訓(xùn),，不斷提升履職能力和水平。
第十八條 董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)成員應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注專門委員會(huì)職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)事項(xiàng),，及時(shí)提出專業(yè)意見，提請(qǐng)專門委員會(huì)關(guān)注或?qū)徸h,。擔(dān)任專門委員會(huì)主任委員的董事監(jiān)事,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織召開專門委員會(huì)會(huì)議并形成集體意見提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),。
第十九條 國(guó)有銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合,。擔(dān)任黨委成員的董事監(jiān)事，應(yīng)當(dāng)在決策和監(jiān)督過程中嚴(yán)格落實(shí)黨組織決定,，促進(jìn)黨委會(huì)與董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)之間的信息溝通,，確保黨組織的領(lǐng)導(dǎo)核心作用得到發(fā)揮。
第二十條 董事長(zhǎng),、監(jiān)事會(huì)主席應(yīng)當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)建設(shè),，切實(shí)提升董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)運(yùn)行質(zhì)效。
董事長(zhǎng),、監(jiān)事會(huì)主席除履行董事監(jiān)事一般職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程履行其職務(wù)所要求的其他職責(zé),。
第二十一條 執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮自身特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，維護(hù)董事會(huì)在戰(zhàn)略決策中的核心地位,，支持配合監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督工作，確保董事會(huì)職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)及時(shí)提交董事會(huì)審議,，落實(shí)高級(jí)管理層向董事會(huì)報(bào)告制度,，支持董事會(huì)其他成員充分了解銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)信息,，推動(dòng)董事會(huì)決議的有效執(zhí)行和及時(shí)反饋。
第二十二條 獨(dú)立董事,、外部監(jiān)事在決策和監(jiān)督過程中,，應(yīng)不受主要股東、高級(jí)管理人員以及其他與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)存在利害關(guān)系的單位和個(gè)人的影響,，注重維護(hù)中小股東與其他利益相關(guān)者合法權(quán)益,。獨(dú)立董事對(duì)股東（大）會(huì)、董事會(huì)討論事項(xiàng),，尤其是重大關(guān)聯(lián)交易,、利潤(rùn)分配、董事的提名任免,、高級(jí)管理人員的聘任和解聘以及薪酬等可能存在利益沖突的事項(xiàng)，發(fā)表客觀,、公正的獨(dú)立意見,。
第二十三條 職工董事、職工監(jiān)事應(yīng)當(dāng)積極發(fā)揮自身對(duì)經(jīng)營(yíng)管理較為熟悉的優(yōu)勢(shì),，從銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā),，推動(dòng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)更好地開展工作,。職工董事,、職工監(jiān)事應(yīng)當(dāng)就涉及職工切身利益的規(guī)章制度或者重大事項(xiàng)，聽取職工的意見和建議,，在董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)上真實(shí)、準(zhǔn)確,、全面地反映,，切實(shí)維護(hù)職工合法權(quán)益。
我反正不洗碗,，我可以做飯
職工董事、職工監(jiān)事應(yīng)當(dāng)定期向職工（代表）大會(huì)述職和報(bào)告工作,，主動(dòng)接受廣大職工的監(jiān)督,，在董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議上,，對(duì)職工（代表）大會(huì)作出決議的事項(xiàng),，應(yīng)當(dāng)按照職工（代表）大會(huì)的相關(guān)決議發(fā)表意見，并行使表決權(quán),。
第二節(jié) 評(píng)價(jià)維度和重點(diǎn)
第二十四條 董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少包括履行忠實(shí)義務(wù),、履行勤勉義務(wù),、履職專業(yè)性、履職獨(dú)立性與道德水準(zhǔn),、履職合規(guī)性五個(gè)維度,。
履行忠實(shí)義務(wù)包括但不限于董事監(jiān)事能夠以銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的最佳利益行事，嚴(yán)格保守銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)秘密,，高度關(guān)注可能損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利益的事項(xiàng),，及時(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告并推動(dòng)問題糾正等,。
履行勤勉義務(wù)包括但不限于董事監(jiān)事能夠投入足夠的時(shí)間和精力參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)事務(wù),，及時(shí)了解經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，按要求出席董事會(huì)及其專門委員會(huì),、監(jiān)事會(huì)及其專門委員會(huì)會(huì)議,，對(duì)提交董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)審議的事項(xiàng)認(rèn)真研究并作出審慎判斷等,。
履職專業(yè)性包括但不限于董事監(jiān)事能夠持續(xù)提升自身專業(yè)水平,，立足董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)職責(zé)定位,，結(jié)合自身的專業(yè)知識(shí),、從業(yè)經(jīng)歷和工作經(jīng)驗(yàn)，研究提出科學(xué)合理的意見建議,，推動(dòng)董事會(huì)科學(xué)決策,、監(jiān)事會(huì)有效監(jiān)督等。
履職獨(dú)立性與道德水準(zhǔn)包括但不限于董事監(jiān)事能夠堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德準(zhǔn)則,，不受主要股東和內(nèi)部人控制或干預(yù),，獨(dú)立自主地履行職責(zé)，推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公平對(duì)待全體股東,、維護(hù)利益相關(guān)者的合法權(quán)益,、積極履行社會(huì)責(zé)任等。
履職合規(guī)性包括但不限于董事監(jiān)事能夠遵守法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程,，持續(xù)規(guī)范自身履職行為，依法合規(guī)履行相應(yīng)的職責(zé),，推動(dòng)和監(jiān)督銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)等,。
第二十五條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合董事類型特點(diǎn)及其在董事會(huì)專門委員會(huì)中的任職情況，從不同維度重點(diǎn)關(guān)注董事在下列事項(xiàng)中的工作表現(xiàn)：
?。ㄒ唬┲贫ú⑼苿?dòng)實(shí)施戰(zhàn)略規(guī)劃,、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃；
?。ǘ┲贫ê屯苿?dòng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理策略,、風(fēng)險(xiǎn)偏好,、風(fēng)險(xiǎn)限額和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
?。ㄈ彶橹卮笸度谫Y和資產(chǎn)處置項(xiàng)目,，特別是非計(jì)劃內(nèi)的投資、租賃,、資產(chǎn)買賣,、擔(dān)保等重大事項(xiàng)；
?。ㄋ模┩苿?dòng)加強(qiáng)資本管理和資本補(bǔ)充,；
（五）制訂和推動(dòng)執(zhí)行利潤(rùn)分配方案,；
?。┩苿?dòng)股東（大）會(huì)決議和董事會(huì)決議的落實(shí)；
?。ㄆ撸┩苿?dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)完善股權(quán)結(jié)構(gòu)和內(nèi)部治理架構(gòu),，加強(qiáng)股權(quán)管理，提升公司治理的有效性,；
?。ò耍┨嵘齼?nèi)部控制、合規(guī)管理和內(nèi)部審計(jì)的有效性,，落實(shí)反洗錢,、反恐怖融資相關(guān)要求；
?。ň牛┨嵘绿崦瓦x舉流程的規(guī)范性和透明度,；
（十）選任,、監(jiān)督和更換高級(jí)管理人員,，加強(qiáng)與高級(jí)管理層的溝通；
?。ㄊ唬┰u(píng)估和完善董事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層的授權(quán)原則,、授權(quán)范圍和管理機(jī)制；
?。ㄊ┩苿?dòng)董事,、高級(jí)管理人員薪酬與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和股東長(zhǎng)期利益保持一致，且符合監(jiān)管要求,；
（十三）推動(dòng)協(xié)調(diào)各治理主體運(yùn)作,，加強(qiáng)與股東及其他利益相關(guān)者的溝通,，平衡各方利益,；
（十四）促進(jìn)關(guān)聯(lián)交易的合法合規(guī)性和關(guān)聯(lián)交易管理的規(guī)范性,；
?。ㄊ澹┨嵘?cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性,；
?。ㄊ┨嵘畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性,、完整性和及時(shí)性,；
（十七）確保監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)的及時(shí)性,、真實(shí)性和完整性,；
（十八）推動(dòng)完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)決策機(jī)制,，規(guī)劃和指導(dǎo)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,；
（十九）推動(dòng)監(jiān)管意見落實(shí)以及相關(guān)問題整改問責(zé),；
?。ǘ╆P(guān)注和依責(zé)處理可能或已經(jīng)造成重大風(fēng)險(xiǎn)和損失的事項(xiàng)，特別是對(duì)存款人,、投保人,、被保險(xiǎn)人和受益人、中小股東合法權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng),；
?。ǘ唬┞男蟹煞ㄒ?guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定董事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他重要職責(zé),。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)管制度關(guān)于獨(dú)立董事職責(zé)的特別規(guī)定,，圍繞獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注和發(fā)表獨(dú)立意見的事項(xiàng)，考察和評(píng)價(jià)其履職表現(xiàn),。
第二十六條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合監(jiān)事類型特點(diǎn)及其在監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)中的任職情況,，從不同維度重點(diǎn)關(guān)注監(jiān)事在下列事項(xiàng)中的工作表現(xiàn)：
（一）對(duì)董事會(huì)及其成員的履職監(jiān)督,，包括但不限于董事會(huì)及其成員遵守法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度，完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu),、組織架構(gòu),，制定并推動(dòng)實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略，完善風(fēng)險(xiǎn)管理,、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),、內(nèi)控合規(guī),、薪酬考核、內(nèi)外部審計(jì),、信息披露等相關(guān)機(jī)制的情況,，董事會(huì)各專門委員會(huì)有效運(yùn)作情況，董事參加會(huì)議,、發(fā)表意見,、提出建議情況等。
?。ǘ?duì)高級(jí)管理層及其成員的履職監(jiān)督,，包括但不限于高級(jí)管理層及其成員遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度,，執(zhí)行股東（大）會(huì),、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)決議，落實(shí)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,、內(nèi)控合規(guī)管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),、案件防控,、績(jī)效考評(píng)管理等情況。
?。ㄈ?duì)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)理念的科學(xué)性,、有效性、合理性以及實(shí)施情況的監(jiān)督與評(píng)估,。
?。ㄋ模?duì)財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)督，包括但不限于重要財(cái)務(wù)決策和執(zhí)行情況,；利潤(rùn)分配方案的合規(guī)性,、合理性；機(jī)構(gòu)定期報(bào)告的真實(shí)性,、準(zhǔn)確性和完整性,；外部審計(jì)工作管理情況。
?。ㄎ澹?duì)內(nèi)控合規(guī)的監(jiān)督,，尤其是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的管理制度,、操作流程,、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和相關(guān)信息系統(tǒng)等情況。
（六）對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)及主要風(fēng)險(xiǎn)管控情況的監(jiān)督,。
?。ㄆ撸?duì)激勵(lì)約束機(jī)制科學(xué)性、穩(wěn)健性以及具體實(shí)施效果的監(jiān)督,。
（八）對(duì)監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)及時(shí)性,、真實(shí)性和完整性的監(jiān)督,。
（九）對(duì)落實(shí)監(jiān)管意見以及問題整改問責(zé)情況的監(jiān)督,。
?。ㄊ?duì)落實(shí)股東（大）會(huì)決議、董事會(huì)決議,、監(jiān)事會(huì)決議情況的監(jiān)督,。
（十一）關(guān)注和監(jiān)督其他影響銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的重點(diǎn)事項(xiàng),。
?。ㄊ┞男蟹煞ㄒ?guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定監(jiān)事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他重要職責(zé),。
第三章 評(píng)價(jià)制度,、程序和方法
第二十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)制度，并向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告,。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在建立健全董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)制度時(shí),，應(yīng)根據(jù)自身具體情況對(duì)董事監(jiān)事的評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)原則,、實(shí)施主體,、資源保障、評(píng)價(jià)方式,、評(píng)價(jià)流程,、評(píng)價(jià)等級(jí)、結(jié)果應(yīng)用,、工作責(zé)任等重要內(nèi)容作出明確規(guī)定,。履職評(píng)價(jià)制度應(yīng)當(dāng)考慮到不同類型董事監(jiān)事的特點(diǎn)，作出差異化的規(guī)定,。
第二十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全董事監(jiān)事履職檔案,，真實(shí)、準(zhǔn)確,、完整地記錄董事監(jiān)事日常履職情況以及履職評(píng)價(jià)工作開展情況,。董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和完善董事履職檔案，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)建立和完善監(jiān)事履職檔案以及董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)檔案。
第二十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對(duì)董事監(jiān)事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià),。對(duì)于評(píng)價(jià)年度內(nèi)職位發(fā)生變動(dòng)但任職時(shí)間超過半年的董事監(jiān)事，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其在任期間的履職表現(xiàn)開展評(píng)價(jià),。
第三十條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化董事監(jiān)事特別是獨(dú)立董事和外部監(jiān)事的履職環(huán)境,，保障董事監(jiān)事履職所必需的信息和其他必要條件。
董事監(jiān)事認(rèn)為履職所必需的信息無法得到基本保障,，或獨(dú)立履職受到威脅,、阻撓和不當(dāng)干預(yù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提交書面意見,，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)意見作為確定董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)結(jié)果的重要考慮因素,，并將其納入履職評(píng)價(jià)檔案。
第三十一條 董事履職評(píng)價(jià)可以包括董事自評(píng),、董事互評(píng),、董事會(huì)評(píng)價(jià)、外部評(píng)價(jià),、監(jiān)事會(huì)最終評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié),。監(jiān)事履職評(píng)價(jià)可以包括監(jiān)事自評(píng)、監(jiān)事互評(píng),、外部評(píng)價(jià),、監(jiān)事會(huì)最終評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作提供充分保障,，暢通監(jiān)事會(huì)辦公室,、董事會(huì)辦公室等辦事機(jī)構(gòu)間的溝通交流機(jī)制。
鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身情況,，聘請(qǐng)外部專家或市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等獨(dú)立第三方協(xié)助本機(jī)構(gòu)開展董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià),。連續(xù)兩年公司治理監(jiān)管評(píng)估等級(jí)為D級(jí)以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)獨(dú)立第三方協(xié)助開展董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作,。
第三十二條 評(píng)價(jià)方法可以包括資料分析,、行為觀察、問卷調(diào)查,、履職測(cè)評(píng),、座談訪談等。資料分析指對(duì)董事監(jiān)事履職記錄,、履職檔案等進(jìn)行分析,，靜態(tài)評(píng)判董事監(jiān)事履職情況。行為觀察指根據(jù)相關(guān)評(píng)判人對(duì)董事監(jiān)事日常履職行為的觀察進(jìn)行評(píng)價(jià),。調(diào)查問卷和履職測(cè)評(píng)表根據(jù)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)際情況設(shè)計(jì),，問卷調(diào)查對(duì)象可相對(duì)廣泛,，董事監(jiān)事可通過履職測(cè)評(píng)表對(duì)自身或其他董事監(jiān)事履職表現(xiàn)評(píng)價(jià)打分。座談訪談指通過與董事監(jiān)事及相關(guān)人員直接交談,，對(duì)董事監(jiān)事履職細(xì)節(jié)進(jìn)行較為具體深入地了解,。
第三十三條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)履職評(píng)價(jià)情況將董事監(jiān)事年度履職表現(xiàn)劃分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)級(jí)別,。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合公司治理監(jiān)管評(píng)估,、商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)、保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)等情況,，審慎確定相關(guān)董事監(jiān)事的履職評(píng)價(jià)級(jí)別,。
第三十四條 董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的，當(dāng)年不得評(píng)為稱職：
?。ㄒ唬┰撃甓葍?nèi)未能親自出席三分之二以上的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的,。
?。ǘ┒聲?huì)審議通過違反法律法規(guī)或嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定、公司章程的事項(xiàng),，董事投贊成票的,；董事會(huì)、高級(jí)管理層決策事項(xiàng)違反法律法規(guī),，或嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定,、公司章程，監(jiān)事知悉或應(yīng)當(dāng)知悉,，但未進(jìn)行質(zhì)詢或及時(shí)提請(qǐng)監(jiān)事會(huì)關(guān)注并予以糾正的,。
（三）董事會(huì)違反公司章程,、議事規(guī)則和決策程序?qū)徸h重大事項(xiàng),，董事未提出反對(duì)意見的；董事會(huì),、高級(jí)管理層違反公司章程,、議事規(guī)則和決策程序決定重大事項(xiàng)，或?qū)蓶|（大）會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)決議落實(shí)不到位，監(jiān)事知悉或應(yīng)當(dāng)知悉,，但未進(jìn)行質(zhì)詢或及時(shí)提請(qǐng)監(jiān)事會(huì)關(guān)注并予以糾正的,。
（四）董事會(huì)運(yùn)作低效,，出現(xiàn)長(zhǎng)期未換屆,、長(zhǎng)期無法正常召開會(huì)議等公司治理問題,，董事未能及時(shí)反映情況并推動(dòng)糾正的；監(jiān)事會(huì)運(yùn)作低效,，對(duì)董事會(huì),、高級(jí)管理層及其成員的履職監(jiān)督嚴(yán)重弱化，監(jiān)事未及時(shí)提出意見并推動(dòng)有效整改的,。
?。ㄎ澹┕蓹?quán)和關(guān)聯(lián)交易管理嚴(yán)重違規(guī)，經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差,，風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤,，內(nèi)部控制體系存在明顯漏洞，董事未及時(shí)提出意見或修正要求的,；監(jiān)事會(huì)未能按照要求有效履行在經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì),、激勵(lì)約束機(jī)制等方面的監(jiān)督職責(zé)，監(jiān)事未及時(shí)提出意見并推動(dòng)有效整改的,。
?。┵Y本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量,、償付能力等主要監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求,，董事監(jiān)事未及時(shí)提出意見建議并依責(zé)推動(dòng)有效整改的。
?。ㄆ撸┲せ驊?yīng)當(dāng)知悉符合履職回避情形,，而未按規(guī)定執(zhí)行的。
?。ò耍?duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)并指出的重大違法違規(guī)問題,，董事監(jiān)事未依責(zé)推動(dòng)有效整改的。
?。ň牛┒卤O(jiān)事個(gè)人被監(jiān)管部門行政處罰或受到紀(jì)律處分的,。
（十）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他不當(dāng)履職情形,。
第三十五條 董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的,，當(dāng)年應(yīng)當(dāng)評(píng)為不稱職：
（一）泄露秘密,，損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合法權(quán)益的,；
（二）在履職過程中接受不正當(dāng)利益,，或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利的,；
?。ㄈ﹨⑴c或協(xié)助股東對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和損失的,；
?。ㄋ模╇[瞞重要事實(shí)、提供虛假材料或參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)編造虛假材料的,；
?。ㄎ澹?duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員重大違法違規(guī)違紀(jì)問題隱匿不報(bào)的；
?。┒聲?huì),、監(jiān)事會(huì)決議違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程,，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重?fù)p失,，董事監(jiān)事沒有提出異議的；
?。ㄆ撸?duì)履職評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題拒不改正的,；
（八）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為,。
第三十六條 董事監(jiān)事發(fā)現(xiàn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履職評(píng)價(jià)工作違反監(jiān)管規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門反映情況,。兩名以上董事,、監(jiān)事對(duì)履職評(píng)價(jià)程序或結(jié)果存在異議并向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提出書面意見的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到書面意見后5個(gè)工作日以內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告并作出詳細(xì)解釋,。
第四章 評(píng)價(jià)應(yīng)用
第三十七條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把履職評(píng)價(jià)作為加強(qiáng)董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)建設(shè)的重要抓手，通過對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果的有效應(yīng)用,，引導(dǎo)董事監(jiān)事改進(jìn)履職行為,，推動(dòng)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)規(guī)范自身運(yùn)作,。
第三十八條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見,，及時(shí)將董事監(jiān)事評(píng)價(jià)結(jié)果和相關(guān)意見建議報(bào)告股東（大）會(huì)，及時(shí)將董事評(píng)價(jià)結(jié)果和相關(guān)意見建議反饋董事會(huì),，并以書面形式正式通知董事監(jiān)事本人,。
對(duì)履職評(píng)價(jià)結(jié)果為“基本稱職”的董事監(jiān)事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談,，向董事監(jiān)事本人提出限期改進(jìn)要求,。董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)為相關(guān)董事監(jiān)事改進(jìn)履職提供必要的幫助和支持。
對(duì)被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事,，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問責(zé),。依據(jù)本辦法相關(guān)條款被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事，可由其主動(dòng)辭去職務(wù),，或由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照有關(guān)程序罷免并報(bào)告監(jiān)管部門,，同時(shí)相應(yīng)扣減其作為董事監(jiān)事的部分或全部薪酬。董事監(jiān)事違法違規(guī)履職給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的,，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追償,。董事監(jiān)事涉嫌犯罪的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān),。
第三十九條 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前,，將董事監(jiān)事履職情況及評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。
第四十條 鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公開披露董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)結(jié)果,，發(fā)揮外部約束作用,，探索建立董事監(jiān)事特別是獨(dú)立董事和外部監(jiān)事的聲譽(yù)機(jī)制。
第五章 監(jiān)督管理
第四十一條 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)工作進(jìn)行監(jiān)督,，并將其作為監(jiān)事會(huì)履職情況的重要依據(jù),。
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)制度、程序,、方式,、結(jié)果不符合監(jiān)管規(guī)定的，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正,，并視情況追究銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的責(zé)任,。對(duì)在評(píng)價(jià)過程中弄虛作假、徇私舞弊,，導(dǎo)致評(píng)價(jià)結(jié)果嚴(yán)重失真的,，或利用履職評(píng)價(jià)打擊報(bào)復(fù)的，監(jiān)管部門應(yīng)嚴(yán)肅查處,。
對(duì)在履職過程中違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的董事監(jiān)事,，監(jiān)管部門可依法采取監(jiān)管談話、責(zé)令限期改正,、責(zé)令銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)調(diào)整相關(guān)人員等監(jiān)督管理措施,，并視情況采取責(zé)令紀(jì)律處分、行政處罰等方式追究其相應(yīng)責(zé)任,。存在本辦法第三十五條情形的,，監(jiān)管部門應(yīng)從嚴(yán)處理。
監(jiān)管部門可以根據(jù)需要對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職情況開展監(jiān)管評(píng)價(jià),。
第四十二條 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)結(jié)果組織開展專項(xiàng)檢查,，督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)完善公司治理。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事年度履職評(píng)價(jià)監(jiān)管檔案,，在公司治理全面評(píng)估,、市場(chǎng)準(zhǔn)入,、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作中強(qiáng)化履職評(píng)價(jià)信息運(yùn)用。
第六章 附 則
第四十三條 本辦法所稱“商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司”“銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”,，是指國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行,、城市商業(yè)銀行,、民營(yíng)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行,、外資銀行,、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司,、再保險(xiǎn)公司,、人身保險(xiǎn)公司。
未設(shè)立監(jiān)事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，以及中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法,。
法律、行政法規(guī)或規(guī)章對(duì)外資銀行,、外資保險(xiǎn)公司另有規(guī)定的,，從其規(guī)定。
第四十四條 本辦法所稱“執(zhí)行董事”指在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)除擔(dān)任董事外,，還承擔(dān)高級(jí)管理人員職責(zé)的董事,；“獨(dú)立董事”“外部監(jiān)事”指在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不擔(dān)任除董事監(jiān)事以外的其他職務(wù)，并且與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其股東,、實(shí)際控制人不存在可能影響其獨(dú)立客觀判斷關(guān)系的董事監(jiān)事；“職工董事”“職工監(jiān)事”指按照相關(guān)規(guī)定由職工（代表）大會(huì)民主選舉產(chǎn)生的董事監(jiān)事,。
第四十五條 本辦法所稱“以上”“以下”“以內(nèi)”均含本數(shù),，“少于”“超過”“低于”均不含本數(shù)。
第四十六條 本辦法由中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋,。
第四十七條 本辦法自2021年7月1日起施行,。《 商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第7號(hào)）同時(shí)廢止,。此前有關(guān)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)的規(guī)定與本辦法不一致的,，按照本辦法執(zhí)行。