中山市TBT預警防控平臺
——技術(shù)性貿(mào)易措施資源
銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)
時間: 2021-06-23
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令
（2021年第5號）
《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》已于2021年1月6日經(jīng)中國銀保監(jiān)會2021年第1次委務(wù)會議通過?，F(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行,。
主席 郭樹清
2021年5月20日
2021年5月20日
銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法
?。ㄔ囆校?
?。ㄔ囆校?
第一章 總 則
第一條 為健全銀行保險機構(gòu)公司治理，規(guī)范董事監(jiān)事履職行為,，促進銀行業(yè)保險業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展,，根據(jù)《 中華人民共和國公司法》《 中華人民共和國商業(yè)銀行法》《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《 中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，制定本辦法,。
第二條 本辦法所稱銀行保險機構(gòu),，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、保險公司,。
第三條 本辦法所稱董事監(jiān)事履職評價是指銀行保險機構(gòu)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，對本機構(gòu)董事和監(jiān)事的履職情況開展評價的行為。
第四條 銀行保險機構(gòu)監(jiān)事會對本機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價工作承擔最終責任,。
董事會,、高級管理層應當支持和配合董事監(jiān)事履職評價相關(guān)工作，對自身提供材料的真實性,、準確性,、完整性和及時性負責。
第五條 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀保監(jiān)會）及其派出機構(gòu)依法對銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價工作進行監(jiān)督管理,，并將董事監(jiān)事履職評價情況納入公司治理監(jiān)管評估,。
第六條 董事監(jiān)事履職評價應當遵循依法合規(guī)、客觀公正,、標準統(tǒng)一,、科學有效、問責嚴格的原則,。
第二章 評價內(nèi)容
第一節(jié) 基本職責
第七條 董事監(jiān)事應當充分了解自身的權(quán)利,、義務(wù)和責任，嚴格按照法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程要求,，忠實、勤勉地履行其誠信受托義務(wù)及作出的承諾,，服務(wù)于銀行保險機構(gòu)和全體股東的最佳利益,，維護利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
第八條 董事監(jiān)事應當具備良好的品行,、聲譽和守法合規(guī)記錄,，遵守高標準的職業(yè)道德準則，具備與所任職務(wù)匹配的知識,、經(jīng)驗,、能力和精力，保持履職所需要的獨立性,、個人及家庭財務(wù)的穩(wěn)健性,。
董事監(jiān)事不得在履職過程中接受不正當利益，不得利用職務(wù),、地位謀取私利或侵占銀行保險機構(gòu)財產(chǎn),，不得為股東利益損害銀行保險機構(gòu)利益，不得損害利益相關(guān)者合法權(quán)益,。
第九條 董事監(jiān)事任職前應當書面簽署盡職承諾,，保證嚴格保守銀行保險機構(gòu)秘密，有足夠的時間和精力履行職責,。董事監(jiān)事應當恪守承諾,。
第十條 董事監(jiān)事應當如實告知銀行保險機構(gòu)自身本職、兼職情況,，確保任職情況符合監(jiān)管要求,，并且與銀行保險機構(gòu)不存在利益沖突。
第十一條 董事監(jiān)事應當按照相關(guān)規(guī)定,，及時向董事會,、監(jiān)事會報告關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動關(guān)系及變動情況,。董事監(jiān)事應當嚴格遵守關(guān)聯(lián)交易和履職回避相關(guān)規(guī)定,。
第十二條 董事監(jiān)事在履行職責時，特別是在決策可能對不同股東造成不同影響的事項時,，應當堅持公平原則,。董事監(jiān)事發(fā)現(xiàn)股東、其他單位,、個人對銀行保險機構(gòu)進行不當干預或限制的,，應當主動向董事會、監(jiān)事會報告或向監(jiān)管部門反映,。
第十三條 董事監(jiān)事應當持續(xù)了解銀行保險機構(gòu)公司治理,、戰(zhàn)略管理、經(jīng)營投資,、風險管理,、內(nèi)控合規(guī)、財務(wù)會計等情況,，依法合規(guī)參會議事,、提出意見建議和行使表決權(quán)，對職責范圍內(nèi)的事項做出獨立,、專業(yè),、客觀的判斷,，提升董事會決策和監(jiān)事會監(jiān)督質(zhì)效，推動和監(jiān)督股東（大）會,、董事會,、監(jiān)事會決議落實到位。
董事監(jiān)事應當主動關(guān)注監(jiān)管部門,、市場中介機構(gòu),、媒體和社會公眾對銀行保險機構(gòu)的評價，持續(xù)跟進監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況,。
第十四條 獨立董事,、外部監(jiān)事每年在銀行保險機構(gòu)工作的時間不得少于15個工作日。
董事會風險管理委員會,、審計委員會,、關(guān)聯(lián)交易控制委員會主任委員每年在銀行保險機構(gòu)工作的時間不得少于20個工作日。
第十五條 董事監(jiān)事每年應當親自出席三分之二以上的董事會,、監(jiān)事會現(xiàn)場會議,。因故不能出席的，應當書面委托其他董事監(jiān)事代為出席,，委托書中應當載明董事監(jiān)事本人對議案的個人意見和表決意向,；獨立董事不得委托非獨立董事代為出席。
前款所稱現(xiàn)場會議,，是指通過現(xiàn)場,、視頻、電話等能夠保證參會人員即時交流討論的方式召開的會議,。
第十六條 董事監(jiān)事任期屆滿未及時改選,、董事在任期內(nèi)辭職導致董事會成員低于法定人數(shù)或者公司章程規(guī)定人數(shù)的三分之二、監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的,，在改選出的董事監(jiān)事就任前,，原董事監(jiān)事仍應當依照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程的規(guī)定,，履行董事監(jiān)事職責,。獨立董事在任期內(nèi)辭職導致董事會中獨立董事人數(shù)占比少于三分之一的，在新的獨立董事就任前,，該獨立董事應當繼續(xù)履職,，因喪失獨立性而辭職和被罷免的除外。
第十七條 董事監(jiān)事應當不斷提升履職所必需的專業(yè)知識和基本素質(zhì),，了解掌握與銀行保險機構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,，積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和銀行保險機構(gòu)等組織的培訓,，不斷提升履職能力和水平,。
第十八條 董事會,、監(jiān)事會專門委員會成員應當持續(xù)關(guān)注專門委員會職責范圍內(nèi)的相關(guān)事項，及時提出專業(yè)意見,，提請專門委員會關(guān)注或?qū)徸h,。擔任專門委員會主任委員的董事監(jiān)事，應當及時組織召開專門委員會會議并形成集體意見提交董事會,、監(jiān)事會。
第十九條 國有銀行保險機構(gòu)應當積極推動黨的領(lǐng)導與公司治理有機融合,。擔任黨委成員的董事監(jiān)事,，應當在決策和監(jiān)督過程中嚴格落實黨組織決定，促進黨委會與董事會,、監(jiān)事會之間的信息溝通,，確保黨組織的領(lǐng)導核心作用得到發(fā)揮。
第二十條 董事長,、監(jiān)事會主席應當領(lǐng)導銀行保險機構(gòu)加強董事會,、監(jiān)事會建設(shè)，切實提升董事會,、監(jiān)事會運行質(zhì)效,。
董事長、監(jiān)事會主席除履行董事監(jiān)事一般職責外,，還應當按照法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程履行其職務(wù)所要求的其他職責。
第二十一條 執(zhí)行董事應當充分發(fā)揮自身特點和優(yōu)勢,，維護董事會在戰(zhàn)略決策中的核心地位,，支持配合監(jiān)事會的監(jiān)督工作，確保董事會職責范圍內(nèi)的事項及時提交董事會審議,，落實高級管理層向董事會報告制度,，支持董事會其他成員充分了解銀行保險機構(gòu)經(jīng)營管理和風險信息，推動董事會決議的有效執(zhí)行和及時反饋,。
第二十二條 獨立董事,、外部監(jiān)事在決策和監(jiān)督過程中，應不受主要股東,、高級管理人員以及其他與銀行保險機構(gòu)存在利害關(guān)系的單位和個人的影響,，注重維護中小股東與其他利益相關(guān)者合法權(quán)益。獨立董事對股東（大）會,、董事會討論事項,，尤其是重大關(guān)聯(lián)交易、利潤分配,、董事的提名任免,、高級管理人員的聘任和解聘以及薪酬等可能存在利益沖突的事項,，發(fā)表客觀、公正的獨立意見,。
第二十三條 職工董事,、職工監(jiān)事應當積極發(fā)揮自身對經(jīng)營管理較為熟悉的優(yōu)勢，從銀行保險機構(gòu)的長遠利益出發(fā),，推動董事會,、監(jiān)事會更好地開展工作。職工董事,、職工監(jiān)事應當就涉及職工切身利益的規(guī)章制度或者重大事項,，聽取職工的意見和建議，在董事會,、監(jiān)事會上真實,、準確、全面地反映,，切實維護職工合法權(quán)益,。
我反正不洗碗，我可以做飯
職工董事,、職工監(jiān)事應當定期向職工（代表）大會述職和報告工作,，主動接受廣大職工的監(jiān)督，在董事會,、監(jiān)事會會議上,，對職工（代表）大會作出決議的事項，應當按照職工（代表）大會的相關(guān)決議發(fā)表意見,，并行使表決權(quán),。
第二節(jié) 評價維度和重點
第二十四條 董事監(jiān)事履職評價應當至少包括履行忠實義務(wù)、履行勤勉義務(wù),、履職專業(yè)性,、履職獨立性與道德水準、履職合規(guī)性五個維度,。
履行忠實義務(wù)包括但不限于董事監(jiān)事能夠以銀行保險機構(gòu)的最佳利益行事,，嚴格保守銀行保險機構(gòu)秘密，高度關(guān)注可能損害銀行保險機構(gòu)利益的事項,，及時向董事會,、監(jiān)事會報告并推動問題糾正等。
履行勤勉義務(wù)包括但不限于董事監(jiān)事能夠投入足夠的時間和精力參與銀行保險機構(gòu)事務(wù),，及時了解經(jīng)營管理和風險狀況,，按要求出席董事會及其專門委員會、監(jiān)事會及其專門委員會會議，對提交董事會,、監(jiān)事會審議的事項認真研究并作出審慎判斷等,。
履職專業(yè)性包括但不限于董事監(jiān)事能夠持續(xù)提升自身專業(yè)水平，立足董事會,、監(jiān)事會職責定位,，結(jié)合自身的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和工作經(jīng)驗,，研究提出科學合理的意見建議,，推動董事會科學決策、監(jiān)事會有效監(jiān)督等,。
履職獨立性與道德水準包括但不限于董事監(jiān)事能夠堅持高標準的職業(yè)道德準則,，不受主要股東和內(nèi)部人控制或干預，獨立自主地履行職責,，推動銀行保險機構(gòu)公平對待全體股東、維護利益相關(guān)者的合法權(quán)益,、積極履行社會責任等,。
履職合規(guī)性包括但不限于董事監(jiān)事能夠遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程,，持續(xù)規(guī)范自身履職行為,，依法合規(guī)履行相應的職責，推動和監(jiān)督銀行保險機構(gòu)守法合規(guī)經(jīng)營等,。
第二十五條 銀行保險機構(gòu)應結(jié)合董事類型特點及其在董事會專門委員會中的任職情況,，從不同維度重點關(guān)注董事在下列事項中的工作表現(xiàn)：
（一）制定并推動實施戰(zhàn)略規(guī)劃,、年度經(jīng)營計劃,；
（二）制定和推動執(zhí)行風險管理策略,、風險偏好,、風險限額和風險管理制度；
?。ㄈ彶橹卮笸度谫Y和資產(chǎn)處置項目,，特別是非計劃內(nèi)的投資、租賃,、資產(chǎn)買賣,、擔保等重大事項；
?。ㄋ模┩苿蛹訌娰Y本管理和資本補充,；
（五）制訂和推動執(zhí)行利潤分配方案；
?。┩苿庸蓶|（大）會決議和董事會決議的落實,；
（七）推動銀行保險機構(gòu)完善股權(quán)結(jié)構(gòu)和內(nèi)部治理架構(gòu),，加強股權(quán)管理,，提升公司治理的有效性；
?。ò耍┨嵘齼?nèi)部控制,、合規(guī)管理和內(nèi)部審計的有效性，落實反洗錢,、反恐怖融資相關(guān)要求,；
（九）提升董事提名和選舉流程的規(guī)范性和透明度,；
?。ㄊ┻x任、監(jiān)督和更換高級管理人員,，加強與高級管理層的溝通,；
（十一）評估和完善董事會對高級管理層的授權(quán)原則,、授權(quán)范圍和管理機制,；
（十二）推動董事,、高級管理人員薪酬與銀行保險機構(gòu)和股東長期利益保持一致,，且符合監(jiān)管要求；
?。ㄊ┩苿訁f(xié)調(diào)各治理主體運作,，加強與股東及其他利益相關(guān)者的溝通，平衡各方利益,；
?。ㄊ模┐龠M關(guān)聯(lián)交易的合法合規(guī)性和關(guān)聯(lián)交易管理的規(guī)范性；
?。ㄊ澹┨嵘攧?wù)會計信息的真實性,、準確性和完整性；
?。ㄊ┨嵘畔⑴兜恼鎸嵭?、準確性、完整性和及時性,；
?。ㄊ撸┐_保監(jiān)管報送數(shù)據(jù)的及時性、真實性和完整性；
?。ㄊ耍┩苿油晟葡M者權(quán)益保護決策機制,，規(guī)劃和指導消費者權(quán)益保護工作；
?。ㄊ牛┩苿颖O(jiān)管意見落實以及相關(guān)問題整改問責,；
（二十）關(guān)注和依責處理可能或已經(jīng)造成重大風險和損失的事項,，特別是對存款人,、投保人、被保險人和受益人,、中小股東合法權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項,；
（二十一）履行法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定董事應當承擔的其他重要職責,。
銀行保險機構(gòu)應當結(jié)合監(jiān)管制度關(guān)于獨立董事職責的特別規(guī)定，圍繞獨立董事應當重點關(guān)注和發(fā)表獨立意見的事項,，考察和評價其履職表現(xiàn),。
第二十六條 銀行保險機構(gòu)應當結(jié)合監(jiān)事類型特點及其在監(jiān)事會專門委員會中的任職情況，從不同維度重點關(guān)注監(jiān)事在下列事項中的工作表現(xiàn)：
?。ㄒ唬Χ聲捌涑蓡T的履職監(jiān)督，包括但不限于董事會及其成員遵守法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及銀行保險機構(gòu)內(nèi)部制度,，完善銀行保險機構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu),，制定并推動實施發(fā)展戰(zhàn)略,，完善風險管理、消費者權(quán)益保護,、內(nèi)控合規(guī),、薪酬考核、內(nèi)外部審計,、信息披露等相關(guān)機制的情況,，董事會各專門委員會有效運作情況，董事參加會議,、發(fā)表意見,、提出建議情況等。
?。ǘΩ呒壒芾韺蛹捌涑蓡T的履職監(jiān)督,，包括但不限于高級管理層及其成員遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及銀行保險機構(gòu)內(nèi)部制度，執(zhí)行股東（大）會,、董事會和監(jiān)事會決議,，落實發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃，加強風險管理,、內(nèi)控合規(guī)管理,、消費者權(quán)益保護、案件防控,、績效考評管理等情況,。
（三）對發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營理念的科學性,、有效性,、合理性以及實施情況的監(jiān)督與評估。
?。ㄋ模ω攧?wù)狀況的監(jiān)督,，包括但不限于重要財務(wù)決策和執(zhí)行情況；利潤分配方案的合規(guī)性,、合理性,；機構(gòu)定期報告的真實性、準確性和完整性,；外部審計工作管理情況,。
（五）對內(nèi)控合規(guī)的監(jiān)督,，尤其是新業(yè)務(wù),、新產(chǎn)品的管理制度、操作流程,、關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)和相關(guān)信息系統(tǒng)等情況,。
（六）對全面風險管理架構(gòu)及主要風險管控情況的監(jiān)督,。
?。ㄆ撸罴s束機制科學性、穩(wěn)健性以及具體實施效果的監(jiān)督,。
?。ò耍ΡO(jiān)管報送數(shù)據(jù)及時性、真實性和完整性的監(jiān)督,。
?。ň牛β鋵嵄O(jiān)管意見以及問題整改問責情況的監(jiān)督。
?。ㄊβ鋵嵐蓶|（大）會決議,、董事會決議,、監(jiān)事會決議情況的監(jiān)督。
?。ㄊ唬╆P(guān)注和監(jiān)督其他影響銀行保險機構(gòu)合法穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展的重點事項,。
（十二）履行法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定及公司章程規(guī)定監(jiān)事應當承擔的其他重要職責,。
第三章 評價制度、程序和方法
第二十七條 銀行保險機構(gòu)應當建立健全董事監(jiān)事履職評價制度,，并向中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告,。銀行保險機構(gòu)在建立健全董事監(jiān)事履職評價制度時，應根據(jù)自身具體情況對董事監(jiān)事的評價內(nèi)容,、評價原則,、實施主體、資源保障,、評價方式,、評價流程、評價等級,、結(jié)果應用,、工作責任等重要內(nèi)容作出明確規(guī)定。履職評價制度應當考慮到不同類型董事監(jiān)事的特點,，作出差異化的規(guī)定,。
第二十八條 銀行保險機構(gòu)應當建立健全董事監(jiān)事履職檔案，真實,、準確,、完整地記錄董事監(jiān)事日常履職情況以及履職評價工作開展情況。董事會負責建立和完善董事履職檔案,，監(jiān)事會負責建立和完善監(jiān)事履職檔案以及董事監(jiān)事履職評價檔案。
第二十九條 銀行保險機構(gòu)應當每年對董事監(jiān)事的履職情況進行評價,。對于評價年度內(nèi)職位發(fā)生變動但任職時間超過半年的董事監(jiān)事，應當根據(jù)其在任期間的履職表現(xiàn)開展評價,。
第三十條 銀行保險機構(gòu)應當優(yōu)化董事監(jiān)事特別是獨立董事和外部監(jiān)事的履職環(huán)境,，保障董事監(jiān)事履職所必需的信息和其他必要條件。
董事監(jiān)事認為履職所必需的信息無法得到基本保障,，或獨立履職受到威脅,、阻撓和不當干預的，應當及時向監(jiān)事會提交書面意見,，監(jiān)事會應當將相關(guān)意見作為確定董事監(jiān)事履職評價結(jié)果的重要考慮因素,，并將其納入履職評價檔案,。
第三十一條 董事履職評價可以包括董事自評、董事互評,、董事會評價,、外部評價、監(jiān)事會最終評價等環(huán)節(jié),。監(jiān)事履職評價可以包括監(jiān)事自評,、監(jiān)事互評、外部評價,、監(jiān)事會最終評價等環(huán)節(jié),。
銀行保險機構(gòu)應當為董事監(jiān)事履職評價工作提供充分保障，暢通監(jiān)事會辦公室,、董事會辦公室等辦事機構(gòu)間的溝通交流機制,。
鼓勵銀行保險機構(gòu)結(jié)合自身情況，聘請外部專家或市場中介機構(gòu)等獨立第三方協(xié)助本機構(gòu)開展董事監(jiān)事履職評價,。連續(xù)兩年公司治理監(jiān)管評估等級為D級以下的銀行保險機構(gòu),，應當聘請獨立第三方協(xié)助開展董事監(jiān)事履職評價工作。
第三十二條 評價方法可以包括資料分析,、行為觀察,、問卷調(diào)查、履職測評,、座談訪談等,。資料分析指對董事監(jiān)事履職記錄、履職檔案等進行分析,，靜態(tài)評判董事監(jiān)事履職情況,。行為觀察指根據(jù)相關(guān)評判人對董事監(jiān)事日常履職行為的觀察進行評價。調(diào)查問卷和履職測評表根據(jù)各銀行保險機構(gòu)實際情況設(shè)計,，問卷調(diào)查對象可相對廣泛,，董事監(jiān)事可通過履職測評表對自身或其他董事監(jiān)事履職表現(xiàn)評價打分。座談訪談指通過與董事監(jiān)事及相關(guān)人員直接交談,，對董事監(jiān)事履職細節(jié)進行較為具體深入地了解,。
第三十三條 銀行保險機構(gòu)應當依據(jù)履職評價情況將董事監(jiān)事年度履職表現(xiàn)劃分為稱職、基本稱職和不稱職三個級別,。
銀行保險機構(gòu)應當結(jié)合公司治理監(jiān)管評估,、商業(yè)銀行監(jiān)管評級、保險公司法人機構(gòu)風險綜合評級等情況,，審慎確定相關(guān)董事監(jiān)事的履職評價級別,。
第三十四條 董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的，當年不得評為稱職：
?。ㄒ唬┰撃甓葍?nèi)未能親自出席三分之二以上的董事會,、監(jiān)事會現(xiàn)場會議的,。
（二）董事會審議通過違反法律法規(guī)或嚴重違反監(jiān)管規(guī)定,、公司章程的事項,，董事投贊成票的；董事會,、高級管理層決策事項違反法律法規(guī),，或嚴重違反監(jiān)管規(guī)定、公司章程,，監(jiān)事知悉或應當知悉,，但未進行質(zhì)詢或及時提請監(jiān)事會關(guān)注并予以糾正的。
?。ㄈ┒聲`反公司章程,、議事規(guī)則和決策程序?qū)徸h重大事項，董事未提出反對意見的,；董事會,、高級管理層違反公司章程、議事規(guī)則和決策程序決定重大事項,，或?qū)蓶|（大）會,、董事會、監(jiān)事會決議落實不到位,，監(jiān)事知悉或應當知悉,，但未進行質(zhì)詢或及時提請監(jiān)事會關(guān)注并予以糾正的。
?。ㄋ模┒聲\作低效,，出現(xiàn)長期未換屆、長期無法正常召開會議等公司治理問題,，董事未能及時反映情況并推動糾正的,；監(jiān)事會運作低效，對董事會,、高級管理層及其成員的履職監(jiān)督嚴重弱化,，監(jiān)事未及時提出意見并推動有效整改的。
?。ㄎ澹┕蓹?quán)和關(guān)聯(lián)交易管理嚴重違規(guī),，經(jīng)營戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差,，風險管理政策出現(xiàn)重大失誤,，內(nèi)部控制體系存在明顯漏洞，董事未及時提出意見或修正要求的,；監(jiān)事會未能按照要求有效履行在經(jīng)營戰(zhàn)略,、風險管理,、內(nèi)部控制、財務(wù)會計,、激勵約束機制等方面的監(jiān)督職責,，監(jiān)事未及時提出意見并推動有效整改的。
?。┵Y本充足率,、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力等主要監(jiān)管指標未達到監(jiān)管要求,，董事監(jiān)事未及時提出意見建議并依責推動有效整改的,。
（七）知悉或應當知悉符合履職回避情形,，而未按規(guī)定執(zhí)行的,。
（八）對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)并指出的重大違法違規(guī)問題,，董事監(jiān)事未依責推動有效整改的,。
（九）董事監(jiān)事個人被監(jiān)管部門行政處罰或受到紀律處分的,。
?。ㄊ┲袊y保監(jiān)會認定的其他不當履職情形。
第三十五條 董事監(jiān)事出現(xiàn)下列情形之一的,，當年應當評為不稱職：
?。ㄒ唬┬孤睹孛埽瑩p害銀行保險機構(gòu)合法權(quán)益的,；
?。ǘ┰诼穆氝^程中接受不正當利益，或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利的,；
?。ㄈ﹨⑴c或協(xié)助股東對銀行保險機構(gòu)進行不當干預，導致銀行保險機構(gòu)出現(xiàn)重大風險和損失的,；
?。ㄋ模╇[瞞重要事實、提供虛假材料或參與銀行保險機構(gòu)編造虛假材料的,；
?。ㄎ澹︺y行保險機構(gòu)及相關(guān)人員重大違法違規(guī)違紀問題隱匿不報的；
?。┒聲?、監(jiān)事會決議違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程,，導致銀行保險機構(gòu)重大風險和嚴重損失,，董事監(jiān)事沒有提出異議的,；
（七）對履職評價發(fā)現(xiàn)的嚴重問題拒不改正的,；
?。ò耍┲袊y保監(jiān)會認定的其他嚴重失職行為。
第三十六條 董事監(jiān)事發(fā)現(xiàn)銀行保險機構(gòu)履職評價工作違反監(jiān)管規(guī)定的,，應當向監(jiān)管部門反映情況,。兩名以上董事、監(jiān)事對履職評價程序或結(jié)果存在異議并向銀行保險機構(gòu)提出書面意見的,，銀行保險機構(gòu)應當在收到書面意見后5個工作日以內(nèi)向監(jiān)管部門報告并作出詳細解釋,。
第四章 評價應用
第三十七條 銀行保險機構(gòu)應當把履職評價作為加強董事會、監(jiān)事會建設(shè)的重要抓手,，通過對評價結(jié)果的有效應用,，引導董事監(jiān)事改進履職行為，推動董事會,、監(jiān)事會規(guī)范自身運作,。
第三十八條 銀行保險機構(gòu)監(jiān)事會應當根據(jù)評價結(jié)果提出工作建議或處理意見，及時將董事監(jiān)事評價結(jié)果和相關(guān)意見建議報告股東（大）會,，及時將董事評價結(jié)果和相關(guān)意見建議反饋董事會,，并以書面形式正式通知董事監(jiān)事本人。
對履職評價結(jié)果為“基本稱職”的董事監(jiān)事,，董事會和監(jiān)事會應當組織會談,，向董事監(jiān)事本人提出限期改進要求。董事會和監(jiān)事會應當為相關(guān)董事監(jiān)事改進履職提供必要的幫助和支持,。
對被評為“不稱職”的董事監(jiān)事,，銀行保險機構(gòu)董事會、監(jiān)事會應向其問責,。依據(jù)本辦法相關(guān)條款被評為“不稱職”的董事監(jiān)事,，可由其主動辭去職務(wù)，或由銀行保險機構(gòu)按照有關(guān)程序罷免并報告監(jiān)管部門,，同時相應扣減其作為董事監(jiān)事的部分或全部薪酬,。董事監(jiān)事違法違規(guī)履職給銀行保險機構(gòu)造成損失的，銀行保險機構(gòu)應當追償,。董事監(jiān)事涉嫌犯罪的,，銀行保險機構(gòu)應當及時移送司法機關(guān)。
第三十九條 銀行保險機構(gòu)應當在每年4月30日前,，將董事監(jiān)事履職情況及評價結(jié)果報告中國銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu),。
第四十條 鼓勵銀行保險機構(gòu)公開披露董事監(jiān)事履職評價結(jié)果，發(fā)揮外部約束作用，探索建立董事監(jiān)事特別是獨立董事和外部監(jiān)事的聲譽機制,。
第五章 監(jiān)督管理
第四十一條 中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當對銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價工作進行監(jiān)督，并將其作為監(jiān)事會履職情況的重要依據(jù),。
銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價制度,、程序、方式,、結(jié)果不符合監(jiān)管規(guī)定的,，中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當責令其限期改正，并視情況追究銀行保險機構(gòu)及相關(guān)人員的責任,。對在評價過程中弄虛作假,、徇私舞弊，導致評價結(jié)果嚴重失真的,，或利用履職評價打擊報復的,，監(jiān)管部門應嚴肅查處。
對在履職過程中違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的董事監(jiān)事,，監(jiān)管部門可依法采取監(jiān)管談話,、責令限期改正、責令銀行保險機構(gòu)調(diào)整相關(guān)人員等監(jiān)督管理措施,，并視情況采取責令紀律處分,、行政處罰等方式追究其相應責任。存在本辦法第三十五條情形的,，監(jiān)管部門應從嚴處理,。
監(jiān)管部門可以根據(jù)需要對銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職情況開展監(jiān)管評價。
第四十二條 中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以根據(jù)董事監(jiān)事履職評價結(jié)果組織開展專項檢查,，督促銀行保險機構(gòu)完善公司治理,。中國銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當建立銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事年度履職評價監(jiān)管檔案，在公司治理全面評估,、市場準入,、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等工作中強化履職評價信息運用。
第六章 附 則
第四十三條 本辦法所稱“商業(yè)銀行,、保險公司”“銀行保險機構(gòu)”,，是指國有大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行,、城市商業(yè)銀行,、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行,、外資銀行,、保險集團（控股）公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司,、人身保險公司,。
未設(shè)立監(jiān)事會的銀行保險機構(gòu)，以及中國銀保監(jiān)會負責監(jiān)管的其他金融機構(gòu)參照適用本辦法,。
法律,、行政法規(guī)或規(guī)章對外資銀行、外資保險公司另有規(guī)定的,，從其規(guī)定,。
第四十四條 本辦法所稱“執(zhí)行董事”指在銀行保險機構(gòu)除擔任董事外，還承擔高級管理人員職責的董事,；“獨立董事”“外部監(jiān)事”指在銀行保險機構(gòu)不擔任除董事監(jiān)事以外的其他職務(wù),，并且與銀行保險機構(gòu)及其股東、實際控制人不存在可能影響其獨立客觀判斷關(guān)系的董事監(jiān)事,；“職工董事”“職工監(jiān)事”指按照相關(guān)規(guī)定由職工（代表）大會民主選舉產(chǎn)生的董事監(jiān)事,。
第四十五條 本辦法所稱“以上”“以下”“以內(nèi)”均含本數(shù)，“少于”“超過”“低于”均不含本數(shù),。
第四十六條 本辦法由中國銀保監(jiān)會負責解釋,。
第四十七條 本辦法自2021年7月1日起施行?！?商業(yè)銀行董事履職評價辦法（試行）》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第7號）同時廢止,。此前有關(guān)銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價的規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行,。