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最高人民法院對十三屆全國人大三次會議第5510號建議的答復(fù)
時間: 2021-07-05
最高人民法院對十三屆全國人大三次會議第5510號建議的答復(fù)
您提出的《關(guān)于禁止人民法院強(qiáng)制執(zhí)行階段變相買賣判決書行為的建議》收悉,，現(xiàn)答復(fù)如下：
您在建議中指出生效法律文書確定的金融債權(quán)轉(zhuǎn)讓在實(shí)踐中存在的一些問題,，并提出從嚴(yán)限制金融不良債權(quán)受讓主體、嚴(yán)格對金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓登報公告適用主體和條件的審查、禁止強(qiáng)制執(zhí)行階段金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓后直接變更申請執(zhí)行人等三項(xiàng)建議,。您的建議明確具體,、針對性強(qiáng),，對人民法院審判,、執(zhí)行工作具有參考借鑒意義。
一,、關(guān)于對金融不良債權(quán)受讓主體的限制問題
為了實(shí)現(xiàn)鼓勵交易,，促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目的，法律規(guī)定債權(quán)人可以將債權(quán)的全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人,。同時,，為了維護(hù)社會公共利益和交易秩序，平衡合同雙方當(dāng)事人的權(quán)益,，法律對權(quán)利轉(zhuǎn)讓也作了一定的限制,，即依債權(quán)的性質(zhì),、按照當(dāng)事人約定或者法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的，債權(quán)人不得轉(zhuǎn)讓其權(quán)利,。因此,，權(quán)利人轉(zhuǎn)讓債權(quán),，只要符合法律規(guī)定,，均應(yīng)允許。您提出的“買賣法院判決書"的問題,，實(shí)質(zhì)上只是對經(jīng)生效判決確認(rèn)的債權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓,。生效判決所確認(rèn)的權(quán)利與未通過判決確認(rèn)的權(quán)利之間的差異僅在于判決的既判力和強(qiáng)制執(zhí)行力，從權(quán)利的性質(zhì)而言并沒有本質(zhì)區(qū)別,。而對于債務(wù)人而言,，無論向原權(quán)利主體履行，還是向受讓人履行,，所履行的義務(wù)應(yīng)當(dāng)說是相同的,，因此債權(quán)轉(zhuǎn)讓本身并不損害債務(wù)人的合法權(quán)益。
對于金融不良債權(quán)的轉(zhuǎn)讓,，人民法院在審判和執(zhí)行過程中貫徹落實(shí)法律的規(guī)定,，首先是堅(jiān)持意思自治、平等保護(hù)原則,，尊重金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的市場性和交易行為的自治性,。民事主體在民事活動中的法律地位一律平等，合法權(quán)益均應(yīng)受到平等保護(hù),。債權(quán)受讓人無論是對國有企業(yè)還是民營企業(yè),、內(nèi)資企業(yè)還是外資企業(yè)、集體還是個人,，在法律上一律受到平等保護(hù),，這是我國法治進(jìn)步的標(biāo)志，也是人民法院始終堅(jiān)持的價值取向,。
同時,，人民法院在辦理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件中，也貫徹落實(shí)法律關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓的限制規(guī)定,?！?a href="javascript:SLC(116008,0)" class="alink" onmouseover="AJI(116008,0)">最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會紀(jì)要》中，一是對受讓主體作了限制性規(guī)定,，即受讓人為國家公務(wù)員,、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員、政法干警,、金融資產(chǎn)管理公司工作人員,、國有企業(yè)債務(wù)人管理人員,、參與資產(chǎn)處置工作的律師、會計師,、評估師等中介機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)人或者上述關(guān)聯(lián)人參與的非金融機(jī)構(gòu)法人的,，以及受讓人與參與不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的金融資產(chǎn)管理公司工作人員、國有企業(yè)債務(wù)人或者受托資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員等有直系親屬關(guān)系的,，債務(wù)人可以另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效的訴訟,，人民法院依法認(rèn)定轉(zhuǎn)讓合同無效。對于明顯存在上述主體違規(guī)受讓金融不良債權(quán)的,，執(zhí)行程序同樣不予支持,。二是規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中訂有禁止轉(zhuǎn)售,、禁止轉(zhuǎn)讓給特定第三人等要求受讓人放棄部分權(quán)利條款的,，人民法院應(yīng)認(rèn)定該條款有效。因此,，相關(guān)主管部門和有關(guān)金融債權(quán)人對受讓主體作出限制的,，人民法院在審判、執(zhí)行中均予以認(rèn)可,?！?a href="javascript:SLC(116008,0)" class="alink" onmouseover="AJI(116008,0)">最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會紀(jì)要》也明確指出，人民法院在審查不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力時,，要加強(qiáng)對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同,、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的、轉(zhuǎn)讓程序以及相關(guān)證據(jù)的審查,，尤其是對受讓人權(quán)利范圍,、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實(shí)性的審查。
二,、關(guān)于金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓登報公告適用主體和條件的問題
根據(jù)法律規(guī)定,，轉(zhuǎn)讓債權(quán)不需經(jīng)債務(wù)人同意，但應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人,。債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán),，未通知債務(wù)人的，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力,。通知為債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)的告知,，是否通知債務(wù)人決定了轉(zhuǎn)讓行為是否對債務(wù)人產(chǎn)生法律約束力，并進(jìn)一步?jīng)Q定債務(wù)人應(yīng)向誰履行義務(wù)等,，一方面尊重了債權(quán)人對權(quán)利處分的自由,，另一方面也保障了債務(wù)人的利益。目前的法律規(guī)定對通知僅有較為原則性的規(guī)定，對于通知的主體,、通知的方式等未作明確具體的規(guī)定,，實(shí)踐中也產(chǎn)生一些爭議。部分觀點(diǎn)認(rèn)為,，債權(quán)人可以口頭,、書面、電子及其他能夠證明已履行通知義務(wù)的相關(guān)方式來履行通知的義務(wù),。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購,、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》第六條第一款的規(guī)定,，金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權(quán)后,，原債權(quán)銀行在全國或者省級有影響的報紙上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知的,，人民法院可以認(rèn)定債權(quán)人履行了通知義務(wù),。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會紀(jì)要》精神，受讓不良債權(quán)的普通民事主體原則上不適用公告方式履行債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知義務(wù),。但實(shí)踐中也不應(yīng)排除在債務(wù)人下落不明,、無法以其他有效方式直接通知的情況下，參照民事送達(dá)的有關(guān)規(guī)定,，以公告方式履行通知義務(wù),。當(dāng)然，在當(dāng)事人因?yàn)橥ㄖl(fā)生爭議時,，通知人應(yīng)當(dāng)對是否已履行通知義務(wù)進(jìn)行舉證,。按照上述紀(jì)要的規(guī)定，在訴訟案件和申請變更執(zhí)行人的審查案件中,，債務(wù)人以原債權(quán)銀行轉(zhuǎn)讓債權(quán)未履行通知義務(wù)為由進(jìn)行抗辯的,，人民法院可以具體向原債權(quán)銀行、原申請執(zhí)行人調(diào)查債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí),，并責(zé)令原債權(quán)銀行,、原申請執(zhí)行人告知債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓的事實(shí)。司法實(shí)踐中,，也認(rèn)可原告起訴狀的送達(dá)一定意義上作為向債務(wù)人履行通知義務(wù)的方式,。因此，對通知的形式,，最核心的還是要從告知債務(wù)人債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)的目的角度來把握,。從債務(wù)人的角度看，債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人的通知,，只是對債務(wù)人發(fā)生履行的效力,，可以以其實(shí)際知道債權(quán)轉(zhuǎn)讓之日起負(fù)履行的責(zé)任。最高人民法院正在著手研究起草有關(guān)不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的司法解釋，對登報公告等方式的限制也予以了著重考慮,，擬對公告方式設(shè)置一定的標(biāo)準(zhǔn)和條件,，在限制和允許之中尋找合理的平衡點(diǎn)。
三,、關(guān)于強(qiáng)制執(zhí)行階段金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓后直接變更申請執(zhí)行人的問題
債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為在債權(quán)存續(xù)的各個階段,，無論是在訴訟程序之外，還是訴訟程序,、執(zhí)行程序中,，都可能發(fā)生。債權(quán)經(jīng)生效法律文書確定后,，權(quán)利主體發(fā)生變動的,，在執(zhí)行程序中直接裁定變更申請執(zhí)行人，是較早就確立并運(yùn)行多年的制度,?！?a href="javascript:SLC(20234,0)" class="alink" onmouseover="AJI(20234,0)">最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》第18條第一款規(guī)定：“人民法院受理執(zhí)行案件應(yīng)當(dāng)符合下列條件：……（2）申請執(zhí)行人是生效法律文書確定的權(quán)利人或繼承人、權(quán)利承受人,。"該條中的“權(quán)利承受人",，包含通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式承受債權(quán)的人。實(shí)踐中人民法院可以依據(jù)該項(xiàng)規(guī)定變更申請執(zhí)行人,?！?a href="javascript:SLC(283879,0)" class="alink" onmouseover="AJI(283879,0)">最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》進(jìn)一步明確,，執(zhí)行過程中,，申請執(zhí)行人或其繼承人、權(quán)利承受人可以向人民法院申請變更,、追加當(dāng)事人,。申請符合法定條件的，人民法院應(yīng)予支持,。申請執(zhí)行人將生效法律文書確定的債權(quán)依法轉(zhuǎn)讓給第三人,，且書面認(rèn)可第三人取得該債權(quán)，該第三人申請變更,、追加其為申請執(zhí)行人的,，人民法院應(yīng)予支持。
上述規(guī)定的法理考量是：因債權(quán)已經(jīng)生效法律文書確認(rèn),，除了特殊情況對債權(quán)轉(zhuǎn)讓,、債務(wù)履行情況可以提出異議外，在判決確定的債權(quán)實(shí)現(xiàn)階段,，債務(wù)人對判定的權(quán)利義務(wù)關(guān)系本身在法律上已經(jīng)不能再行爭執(zhí),。而債權(quán)轉(zhuǎn)讓人和受讓人之間也沒有爭議。因此，在判定債權(quán)轉(zhuǎn)讓后,，債務(wù)人應(yīng)向債權(quán)受讓人履行義務(wù),，一般來說，沒有必要再通過訴訟進(jìn)行確認(rèn),。如果受讓人受讓權(quán)利后只能通過再行訴訟獲得判決才能執(zhí)行,，必然影響權(quán)利實(shí)現(xiàn)的效率。因此,，理論和實(shí)務(wù)上,，都支持在執(zhí)行程序開始后，實(shí)體權(quán)利主體發(fā)生變更時,，可以通過執(zhí)行程序變更權(quán)利主體的方式解決,，使受讓人在獲得受讓的實(shí)體權(quán)利的同時，便獲得相應(yīng)的強(qiáng)制執(zhí)行的申請權(quán)以及在執(zhí)行過程中變更為申請執(zhí)行人的權(quán)利,。而對債務(wù)人可能存在的抗辯事由,，通過相關(guān)執(zhí)行異議復(fù)議程序處理。確有爭議的特殊情況可以通過訴訟解決,。
人民法院對金融不良債權(quán)受讓人的合法權(quán)利予以充分保護(hù),，包括支持其在執(zhí)行階段申請變更權(quán)利主體,，也是基于對不良資產(chǎn)處置工作的支持,，有利于促進(jìn)這一市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，使國家維護(hù)金融安全,、化解金融風(fēng)險的金融體制改革政策得到落實(shí),。《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會紀(jì)要》指出,，金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓已經(jīng)涉及訴訟,、執(zhí)行或者破產(chǎn)等程序的不良債權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以及受讓人或者轉(zhuǎn)讓人的申請,，裁定變更訴訟主體或者執(zhí)行主體,。最高人民法院（2009）執(zhí)他字第1號請示答復(fù)函指出：依法從金融資產(chǎn)管理公司受讓債權(quán)的受讓人將債權(quán)再行轉(zhuǎn)讓給其他普通受讓人的，執(zhí)行法院可以依據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》第18條第一款的規(guī)定,，依債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議以及受讓人或者轉(zhuǎn)讓人的申請,，裁定變更申請執(zhí)行主體?！?a href="javascript:SLC(59127,0)" class="alink" onmouseover="AJI(59127,0)">最高人民法院關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購,、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》第三條雖只就金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓金融不良債權(quán)環(huán)節(jié)可以變更申請執(zhí)行主體作了專門規(guī)定，但并未排除普通受讓人再行轉(zhuǎn)讓給其他普通受讓人時變更申請執(zhí)行主體,。此種情況下裁定變更申請執(zhí)行主體,，也符合該通知及其他相關(guān)文件中關(guān)于支持金融不良資產(chǎn)債權(quán)處置工作的司法政策。
四、關(guān)于辦理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件中對相關(guān)問題的處理
金融不良資產(chǎn)處置工作事關(guān)國家金融安全,，涉及重大經(jīng)濟(jì)利益和社會穩(wěn)定,，人民法院要堅(jiān)持為防范化解金融風(fēng)險的大局服務(wù)，從中央和國務(wù)院實(shí)施金融不良債權(quán)剝離和處置戰(zhàn)略上統(tǒng)籌考慮,，充分發(fā)揮審判職能,，正確處理好涉及金融不良資產(chǎn)處置的審判及執(zhí)行案件，既要注重防止出現(xiàn)不公平及國有資產(chǎn)流失等情形,，又要注重充分保障受讓人的合法權(quán)益,，由此促進(jìn)金融不良資產(chǎn)處置工作的順利進(jìn)行，在減少不良資產(chǎn),、確保國有商業(yè)銀行競爭實(shí)力和兌付能力,、應(yīng)對和化解金融風(fēng)險等方面提供司法支持。
您在建議中指出金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓存在幾個方面的問題,，一是不規(guī)范的債權(quán)轉(zhuǎn)讓可能侵害被執(zhí)行人利益,，不利于被執(zhí)行人行使抗辯權(quán)維護(hù)自身權(quán)益；二是原債權(quán)人在放棄債權(quán)或者已與被執(zhí)行人達(dá)成執(zhí)行和解的情況下,，仍將債權(quán)轉(zhuǎn)讓,，導(dǎo)致債權(quán)受讓人的利益無法實(shí)現(xiàn)；三是批發(fā)轉(zhuǎn)手倒賣處置方式,，層層加碼,，追求利益簡單粗暴，不利于債務(wù)企業(yè)盤活,，不能為處于困境的債務(wù)企業(yè)提供重整方案和服務(wù),，導(dǎo)致債務(wù)企業(yè)倒閉或破產(chǎn)；四是個別案件存在虛假轉(zhuǎn)讓債權(quán)逃避執(zhí)行等非法目的的問題,。我們在實(shí)踐中也關(guān)注到了一些案件在不同程度上存在上述問題,。對這些問題，人民法院在現(xiàn)行法律和司法解釋框架下,，有以下應(yīng)對措施：
第一,，在審理不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的訴訟中，人民法院嚴(yán)格依照法律法規(guī),，并參照國家相關(guān)政策規(guī)定,，重點(diǎn)審查不良債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性,，防止通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓牟取不當(dāng)利益,。同時，如存在與受讓人惡意串通轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)或者存在其他損害國家利益或社會公共利益等轉(zhuǎn)讓情形的,，人民法院對該債權(quán)轉(zhuǎn)讓不予支持,。
第二,，關(guān)于被執(zhí)行人行使抗辯權(quán)的問題，目前法律和司法解釋規(guī)定了執(zhí)行異議,、復(fù)議和執(zhí)行監(jiān)督制度,，能夠保障債權(quán)轉(zhuǎn)讓后債務(wù)人的抗辯權(quán)。在存在原債權(quán)人已放棄債權(quán),，或與債務(wù)人達(dá)成執(zhí)行和解后仍轉(zhuǎn)讓債權(quán)等情形的,，當(dāng)事人由此對履行數(shù)額產(chǎn)生爭議，或者存在其他相關(guān)抗辯等事由的,，被執(zhí)行人可以通過執(zhí)行異議,、債務(wù)人異議以及訴訟等程序主張權(quán)利。經(jīng)審查原債權(quán)人確實(shí)已經(jīng)放棄債權(quán),，或者和解協(xié)議已經(jīng)履行完畢的,，對受讓人的繼續(xù)執(zhí)行申請將不予支持。此外,，嚴(yán)格執(zhí)行《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更,、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》第九條的規(guī)定，債權(quán)受讓人申請變更其為申請執(zhí)行人的,，要求必須經(jīng)轉(zhuǎn)讓人書面認(rèn)可第三人取得該債權(quán),。人民法院也通過被執(zhí)行人異議、其他債權(quán)人異議審查程序,，加強(qiáng)對債權(quán)轉(zhuǎn)讓真實(shí)性的審查,。經(jīng)審查認(rèn)定存在虛假轉(zhuǎn)讓債權(quán)、逃避執(zhí)行等情形的,，將不予支持變更申請執(zhí)行人的申請,，即使已經(jīng)裁定變更申請執(zhí)行人，通過異議復(fù)議審查,，也可以撤銷原裁定。同時應(yīng)根據(jù)具體情況對相關(guān)當(dāng)事人依法予以制裁,。
果然是京城土著第三,，強(qiáng)化善意執(zhí)行理念，進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)行措施,，切實(shí)維護(hù)債務(wù)企業(yè)的合法權(quán)益,。最高人民法院2019年發(fā)布的《關(guān)于深化執(zhí)行改革健全解決執(zhí)行難長效機(jī)制的意見——人民法院執(zhí)行工作綱要（2019-2023）》《關(guān)于在執(zhí)行工作中進(jìn)一步強(qiáng)化善意文明執(zhí)行理念的意見》等文件均強(qiáng)調(diào)了善意文明執(zhí)行理念，要求公正保障各方當(dāng)事人合法權(quán)益,，切實(shí)貫徹落實(shí)《中共中央,、國務(wù)院關(guān)于完善產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度依法保護(hù)產(chǎn)權(quán)的意見》《中共中央、國務(wù)院關(guān)于營造更好發(fā)展環(huán)境支持民營企業(yè)改革發(fā)展的意見》等文件精神,。2020年5月,，最高人民法院下發(fā)《關(guān)于依法妥善辦理涉新冠肺炎疫情執(zhí)行案件若干問題的指導(dǎo)意見》,，進(jìn)一步突出強(qiáng)化善意文明執(zhí)行理念，要求各級法院依法審慎采取強(qiáng)制執(zhí)行措施,，平衡協(xié)調(diào)各方利益,，在依法保障勝訴當(dāng)事人合法權(quán)益的同時，最大限度降低對被執(zhí)行人權(quán)益的影響,。要合理選擇查封財產(chǎn),，靈活采取查封措施，嚴(yán)禁超標(biāo)的查封,，充分發(fā)揮查封財產(chǎn)融資功能,，依法適當(dāng)采取財產(chǎn)變價措施，最大限度實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)真實(shí)價值,。同時,，特別強(qiáng)調(diào)依法用好執(zhí)行和解和破產(chǎn)重整等相關(guān)制度。要在依法采取執(zhí)行措施的同時,，妥善把握執(zhí)行時機(jī),、講究執(zhí)行策略、注意執(zhí)行方法,。積極引導(dǎo)當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)商,，以和解方式化解矛盾糾紛。對資金鏈暫時斷裂,，但仍有發(fā)展?jié)摿?、存在救治可能的企業(yè)，可以通過和解分期履行,、兼并重組,、引入第三方資金等方式盤活企業(yè)資產(chǎn)。要加大破產(chǎn)保護(hù)理念宣傳,，通過強(qiáng)化釋明等方式引導(dǎo)執(zhí)行債權(quán)人或被執(zhí)行人同意依法將案件轉(zhuǎn)入破產(chǎn)程序,。對具有營運(yùn)價值的企業(yè)通過破產(chǎn)重整、破產(chǎn)和解解決債務(wù)危機(jī),，充分發(fā)揮破產(chǎn)制度的拯救功能,，幫助企業(yè)走出困境，平衡債權(quán)人,、債務(wù)人,、出資人、員工等利害關(guān)系人的利益,，通過市場實(shí)現(xiàn)資源配置優(yōu)化和社會整體價值最大化,。
下一步，我們將繼續(xù)關(guān)注和梳理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件中出現(xiàn)的新情況和新問題,，深入開展調(diào)查研究,，及時總結(jié)審判執(zhí)行經(jīng)驗(yàn),，與有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)溝通，提出應(yīng)對措施和建議,，并在強(qiáng)制執(zhí)行立法以及制定相應(yīng)司法政策,、司法解釋時研究吸收您所提出的有益建議，促進(jìn)金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓工作進(jìn)一步規(guī)范和完善,。
感謝您對人民法院工作的關(guān)心和支持,。
2020年11月4日