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客戶交易結算資金管理辦法(2021修正)
時間: 2021-07-22
客戶交易結算資金管理辦法
（2001年5月16日中國證券監(jiān)督管理委員會令第3號發(fā)布，根據(jù)2021年6月11日 中國證券監(jiān)督管理委員會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范證券交易結算資金的管理,，保護投資者利益,，根據(jù)《 中華人民共和國證券法》（以下簡稱 《證券法》），制定本辦法,。
第二條 客戶交易結算資金必須全額存入指定的從事證券交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行,，單獨立戶管理。嚴禁挪用客戶交易結算資金。
第三條 從事證券交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行,、證券登記結算公司（以下簡稱結算公司）依照本辦法對客戶交易結算資金,、清算備付金的定向劃轉(zhuǎn)實行監(jiān)督。
第四條 中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）依照本辦法對證券公司,、結算公司和商業(yè)銀行的證券交易結算資金存管業(yè)務活動進行監(jiān)督管理,。
第二章 賬戶管理
第五條 證券公司及其證券營業(yè)部必須將客戶交易結算資金全額存放于客戶交易結算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶。
結算公司必須將證券公司存入的清算備付金全額存入清算備付金專用存款賬戶,。
第六條 證券公司根據(jù)業(yè)務需要可在多家存管銀行存放客戶交易結算資金,，但必須確定一家存管銀行為主辦存管銀行。
第七條 證券公司應當在存管銀行開立客戶交易結算資金專用存款賬戶,，在主辦存管銀行開立自有資金專用存款賬戶,。
證券公司下屬證券營業(yè)部應當在證券公司所確定的存管銀行設在當?shù)氐姆种C構開立客戶交易結算資金專用存款賬戶。
結算公司應當在結算銀行開立清算備付金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶,、驗資專戶。
第八條 證券公司在同一家存管銀行只能開立一個客戶交易結算資金專用存款賬戶,，在主辦存管銀行只能開立一個自有資金專用存款賬戶,。
一個證券營業(yè)部只能在同一家存管銀行設在當?shù)氐姆种C構開立一個客戶交易結算資金專用存款賬戶。
結算公司在同一家結算銀行只能開立一個清算備付金專用存款賬戶和一個自有資金專用存款賬戶,，一個驗資專戶,。
第九條 證券公司及其證券營業(yè)部開立的客戶交易結算資金專用存款賬戶，證券公司開立的自有資金專用存款賬戶,，結算公司開立的清算備付金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶、驗資專戶,，應在開立后三個工作日內(nèi)向證監(jiān)會報備,，在獲得賬戶備案回執(zhí)之前，不得使用,。
第十條 證券公司獲得證監(jiān)會的賬戶備案回執(zhí)后,，應當通知其存管銀行及結算公司。
結算公司在獲得證監(jiān)會賬戶備案回執(zhí)后,，應當通知結算銀行及證券公司,。
第十一條 證券公司不再使用的客戶交易結算資金專用存款賬戶，應當在向證監(jiān)會報備后注銷,，并同時通知有關存管銀行,、結算公司。
結算公司不再使用的清算備付金專用存款賬戶,、驗資專戶,，應當在向證監(jiān)會報備后注銷，并同時通知有關證券公司、存管銀行,。
證券公司,、結算公司不再使用的自有資金專用存款賬戶,，應當在向證監(jiān)會報備后注銷,。其中證券公司注銷自有資金專用存款賬戶的，應通知結算公司,；結算公司注銷自有資金專用存款賬戶的,，應通知結算銀行。
第十二條 證券公司,、證券營業(yè)部出現(xiàn)遷址,、終止營業(yè)等情形，應當及時注銷不再使用的客戶交易結算資金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶,。
第十三條 客戶交易結算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶發(fā)生變更的,，視同注銷舊戶，開設新戶,。
第三章 資金劃撥與監(jiān)督
第十四條 綜合類證券公司必須將客戶交易結算資金和其證券自營資金分開辦理,，其業(yè)務人員、財務賬戶均應分開,，不得混合操作,。
第十五條 存管銀行、結算公司在確認證券公司申請劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)會備案,，自有資金專用存款賬戶的使用符合本辦法要求后,，方可將資金劃入該賬戶。
結算銀行在確認結算公司申請劃款的賬戶已經(jīng)在證監(jiān)會備案,、自有資金專用存款賬戶的使用符合本法規(guī)定后,，方可將資金劃入該賬戶。
第十六條 客戶交易結算資金只能在客戶交易結算資金專用存款賬戶和清算備付金賬戶之間劃轉(zhuǎn),，但客戶提款,、證券公司將收取客戶的費用轉(zhuǎn)入自有資金專用存款賬戶等業(yè)務除外。
法寶
第十七條 綜合類證券公司向客戶收取傭金等費用,、以自有資金補充清算備付金,，應當集中通過清算備付金賬戶和自有資金專用存款賬戶劃撥。
經(jīng)紀類證券公司向客戶收取傭金等費用,，應當從一個固定的客戶交易結算資金專用存款賬戶集中向證券公司自有資金賬戶劃撥,。
結算公司向證券公司收取手續(xù)費等費用，應當從清算備付金專用存款賬戶向結算公司自有資金專用存款賬戶劃撥。
第十八條 通過證券交易所發(fā)行有價證券時,，驗資專戶里的申購資金必須通過清算備付金賬戶進行劃撥,。
證券公司承銷非上市證券從客戶處所籌集的資金，應當通過證券公司在主辦存管銀行的客戶交易結算資金專用存款賬戶劃撥給發(fā)行人,。
第十九條 證券公司自營證券賬戶應當向證監(jiān)會和結算公司備案,，結算公司應當根據(jù)證券公司備案的自營證券賬戶、經(jīng)紀證券賬戶的凈交收額及資金存取變動情況,，定期計算每個交易日清算備付金賬戶中每家證券公司自營資金,、經(jīng)紀資金的余額，并保留有關記錄,。
結算公司如果發(fā)現(xiàn)證券公司有大量挪用客戶交易結算資金情況,，要及時向證監(jiān)會報告。
第二十條 證券公司應當按月向證監(jiān)會報告客戶交易結算資金賬面余額,。同時,，抄送結算公司。
結算公司應當按月向證監(jiān)會報告各證券公司清算備付金中的經(jīng)紀資金,、自營資金及所收到證券公司清算備付金以及驗資專戶申購資金的賬面余額,。
存管銀行應當按月向證監(jiān)會報告所轄客戶交易結算資金專用存款賬戶余額。
結算銀行應當按月向證監(jiān)會報告所轄清算備付金專用存款賬戶,、驗資專戶余額,。
證監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以調(diào)整上述報告周期,。
第二十一條 證券公司,、結算公司、存管銀行,、結算銀行根據(jù)證監(jiān)會要求或遇到客戶交易結算資金專用存款賬戶,、清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶出現(xiàn)重大異常情況時,，應當及時向證監(jiān)會報告,。
第二十二條 證券公司應當對客戶交易結算資金集中統(tǒng)一管理。
證券公司下屬證券營業(yè)部收到的客戶交易結算資金,，除留足日常備付的部分外,，應當交由證券公司管理。
第二十三條 客戶交易結算資金只能用于客戶的證券交易結算和客戶提款,。
證券公司和結算公司不得以客戶交易結算資金,、清算備付金為他人提供擔保。
第二十四條 存管銀行,、結算銀行,、結算公司及其工作人員應當對證券交易結算資金的情況保密,。
存管銀行、結算銀行和結算公司有權拒絕任何單位或個人的查詢,，但法律,、法規(guī)另有規(guī)定以及證監(jiān)會、開戶證券公司和結算公司根據(jù)預定的程序所作的查詢除外,。
第四章 從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行
第二十五條 從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行應當符合下列條件：
（一）經(jīng)中國人民銀行認定具有足夠的抗風險能力和良好的經(jīng)營業(yè)績的商業(yè)銀行,；
（二）具有及時、安全,、高效的資金匯劃系統(tǒng),，能夠保證本行系統(tǒng)內(nèi)證券交易結算資金匯劃在兩小時內(nèi)到賬,；
（三）有健全的證券交易結算資金存管業(yè)務操作辦法和規(guī)程,，有相應的業(yè)務部門和人員；
（四）能夠按證監(jiān)會規(guī)定的格式和時間報送證券交易結算資金賬戶的有關資料,；
（五）符合證監(jiān)會認定的其他條件,。
第二十六條 從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行，按業(yè)務對象分為存管銀行和結算銀行,。
第二十七條 證券公司與其確定的存管銀行,、主辦存管銀行，結算公司與其確定的結算銀行應當簽定有關資金存管及代理結算業(yè)務的合同,，明確雙方的權利和義務,，并報證監(jiān)會備案。
第二十八條 存管銀行,、結算銀行應當為證券交易結算資金清算提供快捷,、安全、準確的結算服務,。
第五章 罰 則
第二十九條 證券公司,、證券營業(yè)部有下列行為之一的，責令限期改正,，給予通報批評,，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：
（一）未按本辦法制定客戶交易結算資金操作辦法和規(guī)程,；
（二）違規(guī)開立客戶交易結算資金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶；
（三）未在規(guī)定時間內(nèi)向證監(jiān)會報備存管銀行,、客戶交易結算資金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶；
（四）未及時注銷不再使用的客戶交易結算資金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶,；
（五）未按期向證監(jiān)會報告客戶交易結算資金賬面余額,；
（六）其他違反本辦法的行為。
對有前款規(guī)定行為的有關責任人員,，給予通報批評,，單處或者并處警告、三萬元以下罰款,。
第三十條 證券公司,、證券營業(yè)部有下列行為之一的，責令限期改正,，給予通報批評,，單處或者并處警告、三萬元以下罰款,，情節(jié)嚴重的,，按照 《證券法》第 二百零八條處罰：
（一）以偽造、變造證監(jiān)會賬戶備案回執(zhí)等欺騙手段,，取得存管銀行或者結算公司資金劃撥許可,；
（二）違反本辦法，在客戶交易結算資金專用存款賬戶,、清算備付金賬戶之外存放客戶交易結算資金,；
（三）以客戶交易結算資金為他人提供擔保；
（四）其他違反本辦法的行為,。
對有前款規(guī)定行為的有關責任人員,，給予通報批評，單處或者并處警告,、三萬元以下罰款,，情節(jié)嚴重的，按照 《證券法》第 二百零八條處罰,。
第三十一條 結算公司有下列行為之一的,，責令限期改正，給予通報批評,，單處或者并處警告,、三萬元以下罰款：
（一）違反本辦法，未能對客戶交易結算資金劃撥進行有效監(jiān)督,；
（二）違規(guī)開立清算備付金專用存款賬戶或者自有資金專用存款賬戶,；
（三）未在規(guī)定時間內(nèi)向證監(jiān)會報備結算銀行、清算備付金專用存款賬戶,、自有資金專用存款賬戶,、驗資專戶；
（四）未及時注銷不再使用的清算專戶,、自有資金專用存款賬戶,；
（五）未按期向證監(jiān)會報告有關清算備付金賬戶及驗資專戶的賬面余額,；
（六）其他違反本辦法的行為。
對有前款規(guī)定行為的有關責任人員,，給予通報批評,，單處或者并處警告、三萬元以下罰款,。
第三十二條 結算公司有下列行為之一的,，責令限期改正，給予通報批評,，單處或者并處警告,、三萬元以下罰款，情節(jié)嚴重的,，按照 《證券法》第 二百零八條處罰：
（一）違反本辦法,，在清算備付金專用存款賬戶外存放清算備付金；
（二）以清算備付金為他人提供擔保,；
（三）違反本辦法第十八條第一款的規(guī)定,；
（四）其他違反本辦法的行為,。
對有前款規(guī)定行為的有關責任人員,，給予通報批評，單處或者并處警告,、三萬元以下罰款,，情節(jié)嚴重的，按照 《證券法》第 二百零八條處罰,。
第三十三條 存管銀行或其分支機構,、結算銀行有下列行為之一的，責令限期改正,，給予通報批評,，單處或者并處警告、三萬元以下罰款,，情節(jié)嚴重的,，按照《 證券公司監(jiān)督管理條例》第 八十七條處理：
（一）違反本辦法，未能對客戶交易結算資金劃撥進行有效監(jiān)督,；
（二）未按照本辦法規(guī)定,，向證監(jiān)會報送客戶交易結算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶和驗資專戶的有關資料,；
（三）其他違反本辦法的行為,。
對有前款規(guī)定行為的有關責任人員，給予通報批評,，單處或者并處警告,、三萬元以下罰款,。
第三十四條 證券公司、結算公司,、存管銀行,、結算銀行違反本辦法第二十一條規(guī)定，不向證監(jiān)會及時報告的,，予以通報批評,，單處或者并處警告、三萬元以下罰款,。
第三十五條 存管銀行,、結算公司工作人員泄露證券交易結算資金秘密的，按有關法律,、法規(guī),、規(guī)章進行處罰。
第六章 附 則
第三十六條 釋義：
（一）證券交易結算資金,，是客戶交易結算資金,、證券公司自營資金、其他用于證券交易資金的統(tǒng)稱,。
（二）客戶交易結算資金,，包括客戶為保證足額交收而存入的資金，出售有價證券所得到的所有款項（減去經(jīng)紀傭金和其他正當費用）,，持有證券所獲得的股息,、現(xiàn)金股利、債券利息,，上述資金獲得的利息,，以及證監(jiān)會認定的其他資金。
（三）指定的從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行,，指符合本辦法規(guī)定并由證監(jiān)會和銀保監(jiān)會確定并公告的,，辦理證券交易結算資金存取、劃轉(zhuǎn)并履行監(jiān)督職能的商業(yè)銀行,。
（四）存管銀行,，指證券公司在指定的從事證券交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行中確定的，存放其客戶交易結算資金的商業(yè)銀行,。
（五）主辦存管銀行,，指證券公司在存管銀行范圍內(nèi)確定的，通過其辦理證券交易法人結算業(yè)務的商業(yè)銀行,。
（六）結算銀行,，指結算公司在指定的從事證券交易結算資金存管業(yè)務的商業(yè)銀行中確定的，辦理證券交易結算資金結算業(yè)務的商業(yè)銀行,。
（七）客戶交易結算資金專用存款賬戶,，指證券公司及其證券營業(yè)部在存管銀行開立的,，用于存放客戶交易結算資金及辦理結算劃款的專用賬戶。
（八）清算備付金專用存款賬戶,，指結算公司在結算銀行開立的,，用于存放證券公司清算備付金的賬戶。
（九）證券公司的自有資金專用存款賬戶,，指證券公司開立的,，按照本辦法規(guī)定劃撥其自有資金或者接受從客戶交易結算資金專用存款賬戶所收取款項的賬戶。
（十）結算公司的自有資金專用存款賬戶,，指結算公司開立的,，按照本辦法規(guī)定劃撥其自有資金或者接受從清算備付金專用存款賬戶所收取款項的賬戶。
（十一）驗資專戶,，指結算公司設立的用于新股發(fā)行時申購資金驗資的專用存款帳戶,。
第三十七條 證券公司應當按照本辦法制定客戶交易結算資金操作辦法和規(guī)程，報證監(jiān)會備案,。
第三十八條 證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務接受客戶存入的委托資金,，在本辦法中視同客戶交易結算資金進行管理。
第三十九條 信托投資公司證券業(yè)務客戶交易結算資金的管理參照本辦法執(zhí)行,。
第四十條 境內(nèi)上市外資股客戶交易結算資金管理辦法,，另行制定。
第四十一條 本辦法自2002年1月1日起施行,。