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中國外匯交易中心關(guān)于支持中小金融機構(gòu)常備借貸便利業(yè)務(wù)券款對付結(jié)算的通知

時間: 2021-08-09


中國外匯交易中心關(guān)于支持中小金融機構(gòu)常備借貸便利業(yè)務(wù)券款對付結(jié)算的通知

(中匯交發(fā)〔2021〕225號)





銀行間本幣市場成員:

  為實現(xiàn)所有中小金融機構(gòu)常備借貸便利業(yè)務(wù)券款對付結(jié)算(以下簡稱DVP結(jié)算),提高常備借貸便利操作效率,根據(jù)人民銀行要求,全國銀行間同業(yè)拆借中心(以下簡稱“交易中心”)常備借貸便利操作系統(tǒng)于即日起新增支持中小金融機構(gòu)申請可DVP結(jié)算的常備借貸便利功能。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下:

  一、DVP結(jié)算定義及適用范圍

  DVP結(jié)算定義:指中小金融機構(gòu)向人民銀行成功申請常備借貸便利業(yè)務(wù)后,債券與資金同步交割互為條件的結(jié)算方式。即在借款發(fā)放日,金融機構(gòu)通過中國外匯交易中心的常備借貸便利操作系統(tǒng)與人民銀行分支機構(gòu)達成協(xié)議后,通過人民銀行指定證券的托管機構(gòu)向人民銀行自動質(zhì)押足額合格債券,人民銀行發(fā)放資金;在還款日,金融機構(gòu)歸還資金、證券托管系統(tǒng)自動解押債券。

  本通知所稱中小金融機構(gòu)是指非支付系統(tǒng)直參金融機構(gòu),支付系統(tǒng)直參金融機構(gòu)參照《關(guān)于做好常備借貸便利業(yè)務(wù)券款對付結(jié)算的通知》(銀辦發(fā)〔2017〕47號)和《 關(guān)于常備借貸便利操作系統(tǒng)券款對付結(jié)算等功能上線的通知》(中匯交發(fā)〔2017〕170號)辦理常備借貸便利業(yè)務(wù)DVP結(jié)算。

  適用范圍:此次常備借貸便利DVP結(jié)算適用于所有中小金融機構(gòu)(包括大額支付系統(tǒng)直參、間參金融機構(gòu))開展以中央國債登記結(jié)算公司(以下簡稱“中央結(jié)算公司”)托管債券為質(zhì)押品的常備借貸便利業(yè)務(wù)。使用上海清算所托管債券為質(zhì)押品的常備借貸便利業(yè)務(wù)操作暫不適用DVP結(jié)算,原業(yè)務(wù)流程不變。


  二、系統(tǒng)權(quán)限

  (一)機構(gòu)權(quán)限

  城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村信用聯(lián)社已開通常備借貸便利業(yè)務(wù)申請權(quán)限。

  未與交易中心系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的金融機構(gòu),經(jīng)機構(gòu)所在地省級分支機構(gòu)或試點地市分支機構(gòu)推薦,交易中心為其辦理聯(lián)網(wǎng)手續(xù)并開通常備借貸便利業(yè)務(wù)申請權(quán)限。

  交易中心為已向中央結(jié)算公司辦理DVP結(jié)算手續(xù)的金融機構(gòu)開通常備借貸便利操作系統(tǒng)DVP結(jié)算權(quán)限。

  (二)用戶權(quán)限

  金融機構(gòu)通過新平臺客戶端登錄常備借貸便利操作系統(tǒng)。

  具有常備借貸便利業(yè)務(wù)權(quán)限的金融機構(gòu)可在新平臺客戶端為本機構(gòu)用戶設(shè)置操作權(quán)限,即通過系統(tǒng)管理員賬戶或有用戶管理權(quán)限的交易員賬戶登錄新平臺客戶端進行賦權(quán),在用戶權(quán)限設(shè)置-自營身份-常備借貸便利下將相關(guān)交易員賦予收到問詢、發(fā)起申請、SLF確認、合同簽署等具體業(yè)務(wù)權(quán)限。權(quán)限修改實時生效。


  三、信息維護

  首次開展常備借貸便利業(yè)務(wù)前,金融機構(gòu)需在新平臺客戶端維護機構(gòu)信息及賬戶信息,即在新平臺客戶端的機構(gòu)信息設(shè)置中維護完整的機構(gòu)信息,并在資金賬戶設(shè)置頁面設(shè)置本機構(gòu)的資金賬戶和債券托管賬戶,詳見附件1信息維護相關(guān)條目。


  四、業(yè)務(wù)開展

  中小金融機構(gòu)按照人民銀行有關(guān)規(guī)定開展常備借貸便利操作。DVP結(jié)算模式下,中小金融機構(gòu)向所在地人民銀行分支機構(gòu)發(fā)起常備借貸便利申請,經(jīng)人民銀行審核后,雙方在常備借貸便利操作系統(tǒng)簽訂質(zhì)押合同和常備借貸便利合同,并在中央結(jié)算公司進行DVP結(jié)算。

  非DVP結(jié)算的常備借貸便利業(yè)務(wù),即以信貸資產(chǎn)為質(zhì)押品的、以銀行間市場清算所股份有限公司托管的債券為質(zhì)押品的或未向中央結(jié)算公司辦理DVP結(jié)算手續(xù)且以其托管債券為質(zhì)押品的常備借貸便利業(yè)務(wù)操作仍按照原流程進行。

  業(yè)務(wù)流程詳見附件1。


  五、其他事項

  交易中心提供常備借貸便利申請和合同簽署的應(yīng)急服務(wù)。金融機構(gòu)可至“中國貨幣網(wǎng)-服務(wù)-表單下載-本幣市場-應(yīng)急成交”欄目下載應(yīng)急服務(wù)表單,按應(yīng)急服務(wù)流程提交辦理。

  相關(guān)收費事宜另行通知。



  業(yè)務(wù)服務(wù)交易中心聯(lián)系方式:

  業(yè)務(wù)聯(lián)系人:

  張夢生 021-20693738

  鄔自正021-38585327

  業(yè)務(wù)場務(wù):400-9787878-2-1

  技術(shù)場務(wù):400-9787878-6

  特此通知。



  附件:

   1.常備借貸便利系統(tǒng)操作指引(2021年7月修訂)

   2.常備借貸便利操作指南



全國銀行間同業(yè)拆借中心

  2021年7月9日